Training Strategi Implementasi Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML)

Senior Trainer BMG Institute

Deskripsi

Training Strategi Implementasi Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang pencucian uang dan pentingnya prinsip KYC dalam mencegah aktivitas ilegal di sektor keuangan. Pencucian uang adalah proses yang digunakan untuk menyembunyikan asal-usul dana yang berasal dari kegiatan kriminal, dengan tujuan membuat dana tersebut terlihat sah. Proses ini sering melibatkan sektor perbankan dan keuangan, di mana pelaku kejahatan berusaha menyamarkan uang hasil kejahatan sebagai hasil dari aktivitas legal. Aktivitas ini dapat memicu berbagai tindak pidana, seperti perdagangan narkoba, korupsi, dan suap.

Dengan kemajuan teknologi dan globalisasi, sektor perbankan kini menjadi sarana utama bagi kegiatan pencucian uang. Bank menawarkan berbagai layanan dan instrumen keuangan yang dapat dimanfaatkan untuk menyembunyikan dan mengalirkan dana ilegal tanpa terdeteksi. Praktik pencucian uang memungkinkan para pelaku untuk menggunakan hasil kejahatannya tanpa menimbulkan kecurigaan dari pihak berwenang. Oleh karena itu, penanganan dan pencegahan pencucian uang sangat penting untuk menjaga integritas sektor keuangan dan mencegah penyebaran kegiatan kriminal yang merugikan masyarakat.

Prinsip KYC adalah pendekatan yang diadopsi oleh Lembaga Keuangan Bukan Bank (LNKB) untuk mengenali dan memahami latar belakang serta identitas nasabah. Beberapa langkah penting dalam prinsip ini mencakup:

Identifikasi Nasabah: LNKB harus melakukan identifikasi yang akurat terhadap nasabah, termasuk mengumpulkan informasi tentang identitas pribadi, alamat, dan kontak.
Pemantauan Rekening dan Transaksi: LNKB perlu secara cermat memantau aktivitas rekening dan transaksi nasabah untuk mendeteksi pola yang mencurigakan atau tidak wajar.
Pelaporan Transaksi Mencurigakan: LNKB wajib melaporkan transaksi keuangan yang mencurigakan kepada otoritas berwenang, termasuk transaksi yang terkait dengan pendanaan terorisme atau tindakan kriminal.
Transparansi dan Kepatuhan Hukum: KYC juga menekankan pentingnya transparansi dan kepatuhan hukum. LNKB harus mematuhi semua regulasi yang berlaku terkait KYC dan anti-pencucian uang (AML).

Dengan penerapan prinsip KYC yang efektif, LNKB dapat berkontribusi dalam mencegah layanan keuangan mereka disalahgunakan untuk tujuan kriminal seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Hal ini juga membantu LNKB menjaga reputasi perusahaan dengan menunjukkan komitmen terhadap kepatuhan hukum dan integritas bisnis. Karyawan LNKB perlu mendapatkan pelatihan yang memadai mengenai prinsip KYC untuk dapat menjalankan tugas mereka dengan baik dan membantu mengurangi risiko kegiatan ilegal dalam operasional perusahaan.

Sasaran Pelatihan

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti Training Strategi Implementasi Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) ini, peserta diharapkan memiliki pengetahuan untuk:

Memahami Pentingnya Prinsip Mengenal Nasabah (KYC): Peserta diharapkan dapat memahami mengapa Prinsip Mengenal Nasabah sangat penting dalam industri keuangan. Mereka akan memahami bahwa KYC tidak hanya merupakan kepatuhan hukum, tetapi juga strategi yang efektif untuk mencegah risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kegiatan ilegal lainnya. Peserta juga diharapkan dapat mengidentifikasi manfaat KYC dalam membangun hubungan yang sehat dengan nasabah, meningkatkan kepercayaan, dan menjaga reputasi perusahaan.
Dampak Negatif Tanpa Penerapan KYC: Peserta diharapkan dapat memahami konsekuensi negatif yang dapat terjadi jika Prinsip Mengenal Nasabah tidak diterapkan dengan baik dalam pekerjaan sehari-hari. Hal ini termasuk risiko hukum dan regulatori, kerugian finansial, kerusakan reputasi perusahaan, serta kemungkinan terlibat dalam kegiatan ilegal yang dapat mengancam kelangsungan bisnis.
Menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah secara Efektif: Peserta diharapkan dapat mengimplementasikan Prinsip Mengenal Nasabah dalam pekerjaan sehari-hari mereka. Ini mencakup kemampuan untuk mengidentifikasi nasabah dengan benar, mengumpulkan dan memverifikasi informasi identitas dengan cermat, memantau transaksi secara terus-menerus untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan, dan melaporkan transaksi yang mencurigakan kepada otoritas yang berwenang. Peserta juga diharapkan dapat memahami pentingnya pelatihan berkelanjutan dan pembaruan kebijakan KYC untuk menjaga kepatuhan dan efektivitas strategi KYC dalam jangka panjang.

Manfaat Pelatihan

Target Peserta

Training Strategi Implementasi Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) ditujukan untuk:

Karyawan Lembaga Keuangan Bukan Bank (LNKB)
Manajer dan Pengawas Risiko
Auditor Internal
Petugas Kepatuhan
Pihak Terkait di Sektor Perbankan dan Keuangan
Penyedia Layanan Keuangan
Regulator dan Pejabat Pemerintah
Akademisi dan Peneliti

Day 1:

09.00 – 10.30: Pengertian Prinsip Mengenal Nasabah

Definisi dan tujuan Prinsip Mengenal Nasabah (KYC).
Manfaat KYC dalam mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Peran KYC dalam membangun hubungan yang sehat dengan nasabah.

10.30 – 10.45: Coffee break

10.45 – 12.00: Kebijakan, Prosedur Identifikasi, dan Verifikasi Penerimaan Nasabah

Langkah-langkah dalam identifikasi dan verifikasi nasabah.
Kebijakan dan prosedur yang harus diikuti dalam menerapkan KYC.
Dokumen yang diperlukan untuk verifikasi identitas nasabah.

12.00 – 13.00: Lunch

13.00 – 14.30: Kategori Nasabah Berisiko

Pengertian nasabah berisiko rendah, sedang, dan tinggi.
Strategi penilaian risiko nasabah dan tindakan yang harus diambil sesuai dengan kategori risiko.

14.30 – 14.45: Coffee break

14.45 – 16.00: Case Study

Studi kasus nyata tentang implementasi KYC dan pengelolaan nasabah berisiko.
Diskusi dan analisis terhadap kasus untuk memahami praktik terbaik KYC.

Day 2:

08.30 – 10.00: Pengertian dan Mekanisme Kegiatan Pencucian Uang

Definisi pencucian uang dan cara kerjanya.
Taktik yang digunakan oleh pelaku pencucian uang untuk menyembunyikan asal-usul dana ilegal.

10.00 – 10.15: Coffee break

10.15 – 12.00: Pentingnya Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

Pentingnya mendeteksi dan melaporkan transaksi keuangan yang mencurigakan.
Dampak negatif jika transaksi mencurigakan tidak diidentifikasi dan dilaporkan.

12.00 – 13.00: Lunch

13.00 – 14.30: Unsur-Unsur dan Indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan

Identifikasi unsur-unsur yang mencurigakan dalam transaksi keuangan.
Indikator-indikator yang dapat digunakan untuk mengenali transaksi keuangan mencurigakan.

14.30 – 14.45: Coffee break

14.45 – 16.00: Case Study

Studi kasus mengenai transaksi keuangan mencurigakan dan langkah-langkah yang diambil untuk mengatasi situasi tersebut.
Diskusi dan pemahaman lebih lanjut tentang cara menghadapi transaksi keuangan yang mencurigakan.