Account Receivable Financing

Senior Trainer BMG Institute

Deskripsi

Dalam operasional bisnis, perbedaan metode pembayaran antara pihak-pihak yang bertransaksi seringkali menimbulkan tantangan dalam pengelolaan arus kas. Account Receivable Financing, atau pembiayaan piutang, menjadi solusi efektif bagi perusahaan untuk mengoptimalkan modal kerja dengan memanfaatkan piutang dagang. Bagi lembaga keuangan, produk ini menawarkan peluang untuk mendukung kebutuhan pembiayaan nasabah sekaligus meningkatkan portofolio kredit.

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan fundamental terkait strategi bisnis, mitigasi risiko, dan model bisnis dari produk kredit pembiayaan piutang. Melalui pendekatan komprehensif, peserta akan memahami proses analisis kredit, manajemen risiko, serta implementasi praktis dalam menawarkan produk ini kepada calon debitur.

Sasaran Pelatihan

Memahami konsep dan manfaat account receivable financing bagi debitur dan lembaga keuangan.
Mengidentifikasi peluang pasar dan sektor usaha yang potensial untuk pembiayaan piutang.
Menguasai teknik analisis kredit dan manajemen risiko terkait pembiayaan piutang.
Mampu menerapkan strategi mitigasi risiko untuk meminimalisir potensi kredit macet atau fraud.

Tujuan Pelatihan

Manfaat Pelatihan

Target Peserta

Staf dan manajer di lembaga keuangan yang terlibat dalam analisis kredit dan penyaluran pembiayaan.
Profesional keuangan yang ingin memperdalam pengetahuan tentang pembiayaan piutang.
Pengusaha yang mencari solusi pembiayaan modal kerja melalui piutang dagang.
Konsultan keuangan yang ingin memahami lebih lanjut tentang produk pembiayaan ini.

Fundamental Account Receivable Financing
- Pengertian dan tujuan account receivable financing.
- Manfaat bagi calon debitur dan bank.
- Jenis-jenis invoice discounting dan factoring.
- Identifikasi sektor-sektor usaha yang berpotensi untuk pembiayaan tagihan.
Analisis Kredit Account Receivable Financing
- Proses Know Your Customer (KYC) dan Know Your Customer’s Customer (KYCC) untuk calon debitur.
- Fokus analisis kredit dalam pembiayaan piutang.
- Analisis kualitatif dan kuantitatif terhadap calon debitur.

Hari Kedua:

Manajemen Risiko Kredit Account Receivable Financing
- Proses manajemen risiko kredit dalam pembiayaan piutang.
- Berbagai metode mitigasi risiko kredit.
- Penggunaan kertas kerja manajemen risiko kredit untuk dokumentasi dan evaluasi.
Studi Kasus
- Analisis kredit account receivable financing berdasarkan kasus nyata.
- Diskusi kelompok untuk penerapan konsep yang telah dipelajari.
- Pemecahan masalah dan strategi mitigasi risiko berdasarkan studi kasus.