Strategic Credit Analysis in Trade Finance

Deskripsi Pelatihan

Pelatihan Strategic Credit Analysis in Trade Finance dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan pengetahuan dan keterampilan khusus dalam menilai kelayakan kredit di sektor perdagangan. Analisis kredit dalam konteks trade financing memerlukan pendekatan yang berbeda dibandingkan dengan analisis kredit umum, mengingat kompleksitas transaksi perdagangan internasional dan domestik. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami berbagai aspek penting seperti analisis laporan keuangan, mekanisme Letter of Credit (LC), serta identifikasi dan mitigasi risiko yang terkait dengan pembiayaan perdagangan.

Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu melakukan analisis kredit yang komprehensif dan akurat, sehingga dapat meminimalkan risiko dan mendukung keputusan pemberian kredit yang lebih tepat. Selain itu, peserta juga akan dibekali dengan pemahaman mengenai regulasi dan standar internasional yang berlaku dalam trade financing, serta teknik untuk mengidentifikasi dan mencegah potensi kejahatan finansial dan fraud dalam transaksi perdagangan.

Sasaran Pelatihan
1. Memahami aspek utama dan proses analisis kredit komersial dalam konteks trade financing.
2. Menguasai teknik screening seperti KYC (Know Your Customer), KYCC (Know Your Customer's Customer), KYB (Know Your Business), dan KYN (Know Your Neighbor).
3. Mampu menganalisis laporan keuangan dengan berbagai metode, termasuk analisis tren, analisis rasio keuangan, dan analisis arus kas.
4. Memahami mekanisme dan risiko terkait dengan Letter of Credit (LC) dan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN).
5. Mengidentifikasi dan mengatasi modus kejahatan finansial dan fraud dalam trade finance.
Target Peserta
1. Analis kredit dan staf perbankan yang terlibat dalam pembiayaan perdagangan.
2. Manajer risiko dan kepatuhan di institusi keuangan.
3. Profesional di bidang trade finance yang ingin meningkatkan pemahaman dan keterampilan dalam analisis kredit.
Outline Training
1. Hari Pertama:Pendahuluan dan Knowledge CheckPengenalan tujuan pelatihan dan evaluasi awal pengetahuan peserta.
2. Aspek-aspek Utama dalam Analisis KreditPendekatan 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions), 7P, dan 3R dalam analisis kredit.
3. Pemahaman Laporan Keuangan dengan Berbagai AnalisisAnalisis Tren Horizontal dan Vertikal.
4. Common Size Income Statement.
5. Analisis Arus Kas.
6. Analisis Rasio Keuangan (Likuiditas, Leverage, Profitabilitas, Aktivitas).
7. Latihan/Studi Kasus KelompokAplikasi praktis dari konsep yang telah dipelajari melalui studi kasus.
8. Presentasi Hasil LatihanKelompok mempresentasikan hasil analisis mereka untuk diskusi dan umpan balik.
9. Hari Kedua:Pemahaman Trade Finance Internasional dan DomestikKonsep dasar dan mekanisme trade finance.
10. Mekanisme Letter of Credit (LC) dan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN)Prosedur operasional dan dokumentasi yang terlibat.
11. Jenis-jenis LCTransferable LC, Back to Back LC, Red Clause LC, dan karakteristik masing-masing.
12. Mitigasi Risiko Transaksi LC dan SKBDNStrategi untuk mengidentifikasi dan mengelola risiko yang terkait.
13. Tinjauan Peraturan Terkait Trade FinanceUCP 600, PBI no. 5/6/PBI/2003, Incoterms 2010, dan regulasi relevan lainnya.
14. Skema Produk Pembiayaan Pra dan Pasca PengapalanFitur dan manfaat dari berbagai produk pembiayaan perdagangan.
15. Modus Kejahatan Finansial dan Fraud dalam Trade FinanceIdentifikasi skema penipuan umum dan langkah-langkah pencegahan.
16. Studi KasusAnalisis kasus nyata untuk memperkuat pemahaman dan aplikasi praktis.

Senior Trainer BMG Institute

Trainer

5.00

Course Rating

100%