Strategic Credit Analysis in Trade Finance

Senior Trainer BMG Institute

Senior Trainer BMG Institute

Strategic Credit Analysis in Trade Finance

Deskripsi

Pelatihan Strategic Credit Analysis in Trade Finance dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan pengetahuan dan keterampilan khusus dalam menilai kelayakan kredit di sektor perdagangan. Analisis kredit dalam konteks trade financing memerlukan pendekatan yang berbeda dibandingkan dengan analisis kredit umum, mengingat kompleksitas transaksi perdagangan internasional dan domestik. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami berbagai aspek penting seperti analisis laporan keuangan, mekanisme Letter of Credit (LC), serta identifikasi dan mitigasi risiko yang terkait dengan pembiayaan perdagangan.

Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu melakukan analisis kredit yang komprehensif dan akurat, sehingga dapat meminimalkan risiko dan mendukung keputusan pemberian kredit yang lebih tepat. Selain itu, peserta juga akan dibekali dengan pemahaman mengenai regulasi dan standar internasional yang berlaku dalam trade financing, serta teknik untuk mengidentifikasi dan mencegah potensi kejahatan finansial dan fraud dalam transaksi perdagangan.

  • Memahami aspek utama dan proses analisis kredit komersial dalam konteks trade financing.
  • Menguasai teknik screening seperti KYC (Know Your Customer), KYCC (Know Your Customer’s Customer), KYB (Know Your Business), dan KYN (Know Your Neighbor).
  • Mampu menganalisis laporan keuangan dengan berbagai metode, termasuk analisis tren, analisis rasio keuangan, dan analisis arus kas.
  • Memahami mekanisme dan risiko terkait dengan Letter of Credit (LC) dan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN).
  • Mengidentifikasi dan mengatasi modus kejahatan finansial dan fraud dalam trade finance.
  • Analis kredit dan staf perbankan yang terlibat dalam pembiayaan perdagangan.
  • Manajer risiko dan kepatuhan di institusi keuangan.
  • Profesional di bidang trade finance yang ingin meningkatkan pemahaman dan keterampilan dalam analisis kredit.

Pelatihan ini disampaikan melalui kombinasi pemaparan materi, diskusi interaktif, latihan, dan studi kasus untuk memastikan pemahaman yang komprehensif dan aplikasi praktis dari konsep yang dipelajari.

Hari Pertama:

  1. Pendahuluan dan Knowledge Check
    • Pengenalan tujuan pelatihan dan evaluasi awal pengetahuan peserta.
  2. Aspek-aspek Utama dalam Analisis Kredit
    • Pendekatan 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions), 7P, dan 3R dalam analisis kredit.
  3. Pemahaman Laporan Keuangan dengan Berbagai Analisis
    • Analisis Tren Horizontal dan Vertikal.
    • Common Size Income Statement.
    • Analisis Arus Kas.
    • Analisis Rasio Keuangan (Likuiditas, Leverage, Profitabilitas, Aktivitas).
  4. Latihan/Studi Kasus Kelompok
    • Aplikasi praktis dari konsep yang telah dipelajari melalui studi kasus.
  5. Presentasi Hasil Latihan
    • Kelompok mempresentasikan hasil analisis mereka untuk diskusi dan umpan balik.

Hari Kedua:

  1. Pemahaman Trade Finance Internasional dan Domestik
    • Konsep dasar dan mekanisme trade finance.
  2. Mekanisme Letter of Credit (LC) dan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN)
    • Prosedur operasional dan dokumentasi yang terlibat.
  3. Jenis-jenis LC
    • Transferable LC, Back to Back LC, Red Clause LC, dan karakteristik masing-masing.
  4. Mitigasi Risiko Transaksi LC dan SKBDN
    • Strategi untuk mengidentifikasi dan mengelola risiko yang terkait.
  5. Tinjauan Peraturan Terkait Trade Finance
    • UCP 600, PBI no. 5/6/PBI/2003, Incoterms 2010, dan regulasi relevan lainnya.
  6. Skema Produk Pembiayaan Pra dan Pasca Pengapalan
    • Fitur dan manfaat dari berbagai produk pembiayaan perdagangan.
  7. Modus Kejahatan Finansial dan Fraud dalam Trade Finance
    • Identifikasi skema penipuan umum dan langkah-langkah pencegahan.
  8. Studi Kasus
    • Analisis kasus nyata untuk memperkuat pemahaman dan aplikasi praktis.
Bagikan outline ini

Informasi Pelaksanaan

Jadwal Selanjutnya
09:00 -
17:00

*Harga belum termasuk PPN

Informasi Pelaksanaan

09:00 -
17:00

*Harga belum termasuk PPN

In-Class Training

*Harga belum termasuk PPN

Bagikan outline ini

Pelatihan lainnya

Running
Running

Rp 4.850.000

Running
Running

Rp 4.850.000

Running
Running

Rp 4.850.000

Running
Running

Rp 4.850.000

Scroll to Top

Formulir Pendaftaran

Please enable JavaScript in your browser to complete this form.
*Kelas online tidak tersedia untuk beberapa program sertifikasi BNSP
=