Legal Audit for Bank

Senior Trainer BMG Institute

Deskripsi

Pelatihan Legal Audit for Bank dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses audit hukum dalam sektor perbankan. Legal audit merupakan kegiatan pemeriksaan atau penilaian terhadap permasalahan hukum yang berkaitan dengan suatu organisasi atau perusahaan, yang dilakukan oleh pihak yang kompeten, objektif, dan independen. Dalam konteks perbankan, legal audit mencakup pemeriksaan dokumen, peninjauan lapangan, serta analisis informasi dari berbagai sumber untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan mitigasi risiko hukum.

Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan keterampilan dan pengetahuan yang diperlukan dalam melaksanakan legal audit di lingkungan perbankan. Peserta akan mempelajari proses legal audit secara komprehensif, memahami dokumen-dokumen yang diperlukan, serta mengidentifikasi dan mengatasi hambatan yang mungkin muncul selama proses audit. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu melakukan legal audit secara efektif dan efisien, serta berkontribusi dalam menjaga integritas dan kepatuhan institusi perbankan terhadap peraturan yang berlaku.

Sasaran Pelatihan

Memahami proses legal audit secara umum dan khusus dalam sektor perbankan.
Mengetahui dan mengidentifikasi dokumen-dokumen yang diperlukan dalam proses legal audit.
Memahami aspek-aspek terkait proses legal audit serta hambatan yang mungkin terjadi, sehingga mampu melaksanakan legal audit dengan tepat.

Profesional di bidang hukum perbankan.
Staf kepatuhan (compliance officer).
Auditor internal.
Manajer risiko.
Individu lain yang terlibat dalam proses audit dan kepatuhan di sektor perbankan.

Pengertian Audit dan Legal Audit
- Definisi dan tujuan audit serta legal audit.
- Peran legal audit dalam perbankan.
Perbedaan antara Audit dan Due Diligence
- Konsep dan aplikasi masing-masing.
- Studi kasus perbedaan penerapan.
Konten Legal Audit
- Komponen utama dalam legal audit.
- Langkah-langkah pelaksanaan.
Status Badan Hukum
- Pemeriksaan legalitas entitas perbankan.
- Dokumen pendukung yang diperlukan.
Status Kewenangan Bertindak
- Analisis otoritas dan tanggung jawab pengurus bank.
- Evaluasi kewenangan dalam pengambilan keputusan.
Status Permodalan
- Pemeriksaan struktur modal dan kepemilikan saham.
- Kepatuhan terhadap regulasi permodalan.
Aset dan Investasi
- Evaluasi legalitas aset dan portofolio investasi bank.
- Identifikasi potensi risiko hukum terkait aset.

Hari Kedua:

Perjanjian-perjanjian Bank sebagai Penerima dan Penyedia Dana
- Analisis kontrak penghimpunan dana (deposito, tabungan).
- Evaluasi perjanjian penyaluran dana (kredit, pembiayaan).
Data Nasabah yang Terkait
- Kepatuhan terhadap perlindungan data pribadi.
- Prosedur pengelolaan dan penyimpanan data nasabah.
Agunan dan Jaminan Khusus
- Pemeriksaan legalitas agunan.
- Analisis jaminan tambahan di luar agunan.
Aspek Ketenagakerjaan
- Kepatuhan terhadap hukum ketenagakerjaan.
- Evaluasi perjanjian kerja dan hubungan industrial.
Aspek Lain terkait Pemberian Kredit
- Analisis risiko hukum dalam proses kredit.
- Kepatuhan terhadap regulasi pemberian kredit.
Compliance Report
- Penyusunan laporan kepatuhan.
- Pelaporan temuan dan rekomendasi audit.
Gugatan oleh dan terhadap Bank
- Penanganan sengketa hukum yang melibatkan bank.
- Strategi mitigasi risiko litigasi.
Eksekusi Agunan
- Prosedur hukum dalam eksekusi agunan.
- Tantangan dan solusi dalam pelaksanaan eksekusi.