Islamic Financing Process (theory, Implementations and real study cases)

  1. Deskripsi Singkat :

 

 

  1. Selama tahun Selama tahun 2012, perbankan syariah Indonesia mengalami tantangan yang cukup berat dengan mulai dirasakannya dampak melambatnya pertumbuhan perekononomian dunia yang mengakibatkan pertumbuhan ekonomi Indonesia tidak setinggi yang diharapkan, walaupun Indonesia termasuk negara yang masih mengalami pertumbuhan ekonomi yang stabil di dunia. Namun, hingga bulan Oktober 2012 pertumbuhan aset perbankan syariah mencapai ± 37% (yoy) dan total asetnya menjadi ± Rp179 triliun. Pertumbuhan yang relative masih cukup tinggi untuk sebuah industri keuangan, ditengah melambatnya pertumbuhan ekonomi dunia.
  2. Saat ini produk utama perbankan syariah masih berupa pembiayaan.  Produk pembiayaan perbankan syariah lebih “customized” dibandingkan produk pembiayaan bank konvesnional, hal ini memberikan feksibilitas kepada bank syariah untuk dapat memberikan produk yang sesuai dengan kebutuhan nasabah.  Karakteristik produk yang berbeda tersebut membawa dampak pada perbedaan proses pembiayaan bank syariah.  Walaupun terdapat persamaan proses dengan bank konvensional, namun pada beberapa hal proses tersebut harus diselaraskan dengan karakteristik produk dan aspek shariah secara lebih teknis
  3. Training 2 hari menyajikan materi yang komprehendship, implementatif dan inspiratif secara cerdas karena didukung oleh pengajar yang mempunyai pengalaman sebagai praktisi perbankan syariah dan pengajar perbankan syariah lebih dari 15 tahun dengan latar belakang pendidikan di bidang perbankan dan keuangan syariah.

 

  1. Benefits and Advantages :

 

  1. Memberikan penjelasan yang detail dan comprehendship mengenai karakteristik produk perbankan syariah, sehingga trainee mampu memberikan solusi produk sesuai kebutuhan nasabah
  2. Memberikan “sharing idea” yang actual dan practical mengenai berbagai variasi produk pembiayaan, khususnya skim bagi hasil, sehingga trainee mampu menentukan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan nasbah dan tidak lagi terpaku pada produk-produk pembiayaan standart.
  3. Memberikan penjelasan teknis mengenai proses pembiayaan perbankan syariah, khususnya aspek teknis terkait dengan “sharia comply” dan sesuai dengan karakteristik produk
  4. Menjelaskan Study Kasus riil mengenai proses pembiayaan syariah, baik dari sisi aspek “compliance” maupun “business model
  5. Memberikan pengkinian informasi mengenai regulasi, fatwa tentang perbankan syariah, dan peluang perbankan syariah untuk melakukan akuisisi dan penyesuaian proses bisnis terkait dengan regulasi tersebut

 

Material Coverage :

 

  1. THE UNIQUENESS PRODUCT CHARACTERISTIC OF ISLAMIC BANKING

 

-    What’s the uniqueness?

-    Genuine vs mirroring product

-    Complicated structure but easy to deliver

-    How to customize product

-    How to synthesize any technical aspect and sharia comply into a product

-    How to harmonize legal aspect and sharia law of a product

 

  1. PRE-ANALYZE OF FINANCING NEED :

 

-    How to identity customer needs

-    How to understand customer business model

-    How to meet customer needs and properly scheme

-    How to calculate customer financing need : working capital, investment, project finance, invoice financing

-    How to identify and mitigate the risk : personal financing, project financing, invoice financing, two step financing, permanent working capital financing

 

  1. FINANCING ANALYSIS

 

-    Historical financial analysis : Balanced sheet, profit and loss

-    Preparing financial spread sheet, adjusted financial spread sheet

-    Vertical and horizontal analysis

-    Trend analysis

-    Ratio analysis : balanced sheet, profit and loss, ratio trend

-    Concluding a decision from historical analysis

-    Preparing projection cash flow : assumption, sensitivity analysis

 

  1. OTHER ANALYSIS

 

-    BI checking

-    Trade checking

-    On the spot checking

-    Key Legal aspect

-    Collateral aspect

-

  1. FINANCING STRUCTURE

 

-    Line facility vs direct financing

-    Set up Line Facility : murabahah, mudharabah, musyarakah, Musyarakah Mutanaqishah

-    Revolving vs non revolving

-    Writing financing structure : murabahah, mudharabah, musyarakah, Musyarakah Mutanaqishah

 

  1. DOCUMENT AND DISBURSMENT ISSUES

 

-    Major vs minor document issues

-    External vs internal document issues

-    Full Vs partial disbursement

-    Flow of fund disbursement

 

JADUAL :

 

Hari 1

 

Jam

Materi

08.00 – 09.00 THE UNIQUENESS PRODUCT CHARACTERISTIC OF ISLAMIC BANKING
09.00 – 10.00 PRE-ANALYZE OF FINANCING NEED
10.00 – 10.15 Coffee break
10.15– 11.15 PRE-ANALYZE OF FINANCING NEED
11.15 – 12.15 FINANCING ANALYSIS
12.15 – 13.15 Istirahat
13.15 – 15.15 FINANCING ANALYSIS
15.15 – 15.30 Break
15.30 – 17.00 FINANCING ANALYSIS

 

Hari 2

 

OTHER ANALYSIS

FINANCING STRUCTURE

DOCUMENT AND DISBURSMENT ISSUES

 

 

Jam

Materi

08.00 – 09.00 FINANCING ANALYSIS
09.00 – 10.00 OTHER ANALYSIS
10.00 – 10.15 Coffee Break
10.15 – 11.15 OTHER ANALYSIS
11.15 – 12.15 FINANCING STRUCTURE
12.15 – 13.15 Istirahat
13.15 – 14.00 FINANCING STRUCTURE
14,00 – 15.15 DOCUMENT AND DISBURSMENT ISSUES
15.15 – 15.45 Beak
15.45 – 17.00 DOCUMENT AND DISBURSMENT ISSUES

 

facebooktwittergoogleemail

Registration Form

Topik Training

Judul Training (required)
Tanggal Training (required)
 
Data Kontak

Nama (required)
Jabatan
Perusahaan
Alamat Perusahaan
Alamat Email (required)
Telp. Mobile
Telp. Kantor
No. Extensi
Daftar Peserta  
 
Pesan Untuk Penyelenggara  
 
 

This entry was posted in Uncategorized. Bookmark the permalink. Comments are closed, but you can leave a trackback: Trackback URL.